Zmiany wynikające z V Dyrektywy AML mają szczególne znaczenie dla władz instytucji obowiązanych. Emocjonującą kwestią jest zwiększenie wysokości, a także zakresu kar nakładanych na instytucje i osoby pełniące funkcje zarządcze. Przewidziane przez AML V kary i sankcje obejmują:
- publiczne oświadczenia i upomnienia
- cofnięcie, a w szczególnych wypadkach nawet zawieszenie zezwolenia
- tymczasowy zakaz pełnienia funkcji kierowniczych w podmiotach zobowiązanych
- kary pieniężne, które wynoszą minimum dwukrotność kwoty korzyści uzyskanej w wyniku naruszenia, lub co najmniej 1 000 000 € w przypadku niemożności ustalenia takiej korzyści
- kary pieniężne do wysokości 5 000 000 € lub 10% rocznego obrotu w przypadku instytucji finansowych
- kary pieniężne do wysokości 5 000 000 € lub waluty krajowej w przypadku os. Fizycznej
- kary pozbawienia wolności
Wysokość niewątpliwie robi wrażenie nawet na dużych podmiotach oraz najlepiej zarabiających menedżerach w kraju. Dyrektywa daje dużo większe niż obowiązujące dotychczas możliwości karania instytucji oraz osób fizycznych za niedopełnienie swoich obowiązków.
Zawartość merytoryczna została opracowana przez eksperta branży bankowej, działającego od 11 lat na rynku obrotu instrumentami finansowymi. Warstwa dydaktyczna i wizualna opracowana została przez doświadczony zespół profesjonalistów specjalizujących się w szkoleniach klasy premium dla branży finansowej i ubezpieczeniowej.
